「投資を始めてみたいけど、難しそう…」「株って怖いイメージがある…」そう思っている方、多いのではないでしょうか？かく言う僕も投資初心者であり,最初はニュースやSNSを見ると、専門用語ばかりで何が何だかさっぱりでした。加えて、根っからの現金信者であり安定している現金が一番でした。
でも、安心してください！実は、知識や時間をほとんど使わずに、誰でもプロ並みの成績を目指せる、最強の投資方法があるんです。それが、今回ご紹介する「インデックス投資」です。
インデックス投資は、特定の会社を選ぶのではなく、市場全体にまるっと投資する方法。例えば、日経平均株価やS&P500といった株価指数に連動するように、たくさんの会社の株を少しずつ、幅広く持つイメージです。
これから、なぜインデックス投資が初心者さんに特におすすめなのか、その理由を6つに分けて、誰にでもわかるようにご説明しますね！
1. 何もしなくていい！夢のようなほったらかし投資
個別株投資の場合、その会社の財務状況やニュースを毎日チェックする必要があります。
でも、インデックス投資ならそんな手間は一切不要！ダメになった会社は自然と指数から外れ、代わりに新しい優良企業が組み込まれていくので、自動で「いいとこ取り」の状態を保ってくれます。
一度設定したら、あとは何もしなくてもOKなんです。その間は自分の趣味を楽しんだり、本業に力を入れたり、副業に挑戦したりほかの時間に充てることができます。
インデックス投資はそんな忙しいあなたにぴったりの投資法ですよね。
2. なんと！勉強しなくてもプロに勝てちゃう
「投資は勉強しないと勝てない」そう思っていませんか？
僕も投資はテスタさんのような超絶優秀な人しかできないものだと思っていました。しかし、インデックス投資の場合、僕のような初心者でも利益を得ることができる投資法です。
実は、プロの投資家でさえ、長期的に見るとインデックスの平均成績を上回るのは至難の業だと言われています。その勝率は約10％程度いかに難しいのかがわかります。私たち素人が個別株でプロに挑むのは、中学生のサッカー部がプレミアリーグのチームに勝負を挑むようなもの。
最初から勝率の高いインデックス投資を選べば、わざわざ難しい勉強をしなくても、プロと同じ、もしくはそれ以上のリターンを期待できるんです。
3. 精神的に楽！
個別株は、その会社に何かあった時に株価が暴落して、利益がマイナスになる可能性が全然ありえるので立ち直れないくらい精神的に大きなダメージを受ける可能性があります。
でも、インデックス投資はたくさんの会社に分散して投資しているので、どこか数社の会社が倒産しても、全体への影響はごくわずか。心が穏やかに投資を続けられるのは、長期で資産を育てる上でとても大切なことですよ。
4. 株価が下がっても嬉しい！という不思議な感覚
「株価が下がると損した気分になる…」分かります！自分も最初に投資した時でもトランプ関税の影響で含み益がマイナスでテンションが下がってしまいました。しかし、その後は上昇し含み益も8％となりました。
また、長期投資を前提に考えると、株価が下がった時は、より安くたくさんの株を買える絶好のチャンスなんです。実際に年々増加するよりもいったん暴落したほうがその後の伸びは爆発的に上昇するのではインデックス投資は、株価が上がれば資産が増え、下がれば安く買い増しできるので、どんな相場でも嬉しくなっちゃいます。
5. 税金を先送りにできる賢い仕組み
配当金が出るタイプの高配当株投資では、配当金を受け取るたびに約20％が税金で引かれます。かなり引かれますね。
でも、インデックス投資では、運用益を自動的に再投資してくれる仕組みを利用できるので、利益に課税されるタイミングを先送りにできます。その間、再投資されたお金がさらに大きくなるので、効率的に資産を増やせるというメリットがあるんです。
また、新NISAが始まった2024年からは1800万円までは非課税なので益々、活用しない手はないのではないかと思います。
6. 実は新しい、誰もが始めやすい投資方法
スマートフォン一つで、誰でも手軽に低コストでインデックス投資ができるようになったのは、ここ数年の新しい動きなんです。
インデックス投資ができたのは1971年であり日本で始まったのは2001年でありそこから2017年にはeMAXIS Slimシリーズが登場し手数料が超絶安くなりました。
これまで証券会社で手数料が高い商品を買うしかなかったのがスマホで超絶安いインデックス商品がネット証券で買えるのはとても恵まれた時代に生きているのです。
インターネットやスマホの普及によって、インデックス投資は私たちにとって、ぐっと身近なものになりました。
まとめ
インデックス投資は、時間も労力もかけず、精神的な負担も少なく、効率的に資産を増やしていける、まさに究極のほったらかし投資法です。
もちろん、運用していくと元本が割れることもあります。しかし、15年以上運用していくと9割の確率で元本が割れることなくむしろ、大きな利益を確保するできます。こう考えると宝くじを買うよりよっぽど安心ではないでしょうか。
「投資に興味はあるけど、何から始めたらいいか分からない」という方は、まずインデックス投資について調べてみることから始めてみてはいかがでしょうか？ きっと、あなたの資産形成の強い味方になってくれますよ！
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